Каковы основные положения Инструкции Банка России №204-И о ведении банковских счетов?

Некоторые основные положения Инструкции Банка России от 30.06.2021 №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»: www.glavbukh.ru www.law.ru

• Распределение компетенции между структурными подразделениями кредитной организации в области открытия, ведения и закрытия счетов, в том числе в части ведения и хранения Книги регистрации открытых счетов. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок открытия и закрытия счетов с учётом требований Инструкции, а также организация работы по соблюдению при открытии счёта требования о личном присутствии клиента либо его представителя в случаях, предусмотренных законодательством РФ. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Документы и сведения, необходимые для открытия счёта. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок изготовления копий документов, представляемых в соответствии с Инструкцией, и допустимый способ их заверения. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок получения, в том числе в электронном виде, документов и сведений, а также проверка достоверности и полноты представленных при открытии и ведении счёта документов и сведений. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Правила документооборота с момента получения документов (сведений) от клиента (его представителя) для открытия счёта до момента сообщения клиенту реквизитов его счёта. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Организация работы по подготовке и направлению сообщений об открытии или о закрытии счёта, об изменении реквизитов счёта в случаях, предусмотренных законодательством РФ. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Форма (формы) карточки и порядок её (их) оформления (заполнения) в случае, если карточка используется банком в отношениях с клиентами. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок уведомления клиентов о реквизитах их счетов. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок учёта и хранения документов (их копий) и сведений, полученных при открытии, ведении и закрытии счетов (в том числе в электронном виде). www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок формирования одного юридического дела по нескольким счетам клиента. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок доступа к юридическим делам клиентов. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок обновления информации о клиентах и лицах, сведения о которых необходимо установить при открытии счёта. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок документирования сведений о договоре о привлечении банковского платёжного агента (банковского платёжного субагента), договоре об осуществлении деятельности по приёму платежей физических лиц, договоре, на основании которого осуществляется доверительное управление. www.glavbukh.ru www.law.ru
• Порядок документирования сведений о бенефициаре по счёту эскроу, о залогодержателе по залоговому счёту. www.glavbukh.ru www.law.ru