Каким образом рассчитываются прибыльность инвестиций и доходность акций?

Рентабельность инвестиций (ROI) рассчитывается по формуле: ROI = Прибыль за период / Стоимость инвестиций * 100%. www.banki.ru Если ROI выше нуля, инвестиции можно считать рентабельными, если ниже — убыточными. www.banki.ru

Доходность акций рассчитывается по формуле: (Pt + 1 − Pt + CF) / Pt, где Pt + 1 — цена актива сейчас или на момент продажи, Pt — цена актива на момент покупки, CF — промежуточный денежный поток, который принёс актив за время владения им, — например, выплаченные дивиденды. journal.tinkoff.ru

Годовая доходность показывает, сколько в среднем приносил актив за год владения им. journal.tinkoff.ru Для расчёта годовой доходности можно использовать три подхода в зависимости от того, какими данными владеет инвестор: journal.tinkoff.ru

1. Если есть информация о доходности за каждый год владения активом, то доходность рассчитывается по следующей формуле: ((1 + r1) × (1 + r2) × (1 + r3) × (1 + rn))1/n − 1, где rn — доходность за каждый анализируемый период, n — количество периодов (лет). journal.tinkoff.ru
2. Если известна совокупная доходность за весь срок владения, то формула для расчёта годовой доходности будет выглядеть так: (1 + Общая доходность)(365 / Количество дней владения активом) − 1. journal.tinkoff.ru
3. Если известна начальная и конечная стоимость инвестиций, то общую годовую доходность можно вычислить по следующей формуле: (Конечная стоимость актива / Начальная стоимость актива)(1 / Количество периодов) − 1. journal.tinkoff.ru

Перед принятием инвестиционных решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.