Какие риски возникают при выводе средств с расчетного счета ИП?

Некоторые риски, которые возникают при выводе средств с расчётного счёта ИП:

• Дополнительные расходы. alfabank.ru В некоторых случаях банк начисляет проценты на такие операции. alfabank.ru При выборе тарифа РКО нужно обращать внимание на условия вывода средств. alfabank.ru
• Блокировка расчётного счёта. alfabank.ru www.lockobank.ru По закону 115-ФЗ банки обязаны контролировать подозрительные операции. www.lockobank.ru Если предприниматель переводит крупные суммы на личный счёт, банк может запросить объяснение, а в редких случаях — заблокировать счёт до выяснения обстоятельств. www.lockobank.ru
• Претензии налоговой. www.lockobank.ru www.klerk.ru Если предприниматель регулярно переводит крупные суммы без пояснения, налоговая может заподозрить сокрытие доходов или использование схем обналичивания. www.lockobank.ru Особенно это важно для системы налогообложения «доходы минус расходы», при которой нужно подтверждать каждую трату. www.lockobank.ru
• Претензии при использовании некорректного назначения платежа. www.regberry.ru www.klerk.ru Например, если в назначении платежа указано «зарплата», налоговая может потребовать уплаты НДФЛ и взносов. www.klerk.ru

Чтобы снизить риски, рекомендуется вести расчёты через бизнес-счёт, фиксировать цели снятия средств, не снимать и не получать крупные суммы слишком часто, а при необходимости объяснять операции. www.vbr.ru

Пользователь

Время добавления