Какие риски связаны с использованием сделок овернайт в корпоративных финансах?

Некоторые риски, связанные с использованием сделок овернайт в корпоративных финансах:

• Невозможность забрать деньги раньше срока. 1 Если они понадобятся до окончания овернайта, забрать их нельзя. 1
• Кассовые разрывы. 1 Необходимо планировать возможные кассовые разрывы и учитывать праздничный календарь, чтобы не допустить их. 1
• Риск банкротства или потери лицензии банка. 2 Деньги на овернайте не попадают под страхование вкладов, поэтому в случае банкротства банка вернуть средства не получится. 2
• Риск снижения процентного дохода. 1 Он возникает, если постоянно размещать вклады при падающей ставке. 1
• Увеличение временных затрат сотрудников на ежедневные размещения. 1

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется выбирать надёжные компании и открывать овернайт в крупных, проверенных банках. 2