Финансовые консультанты могут предоставить следующие виды помощи:

• Спланировать бюджет. 5 Подсказать, какие траты можно исключить из бюджета. 5
• Сократить расходы и структурировать доходы. 5
• Создать капитал или собственный бизнес. 5
• Составить долгосрочный финансовый план и воплотить его в жизнь. 5
• Научить эффективно управлять собственными деньгами. 5

Распространёнными финансовыми вопросами, по которым могут потребоваться консультации, могут быть:

• накопление на обучение детей, покупку недвижимости, разбор с ипотекой, кредитами и налогами; 1
• распоряжение наследством или крупной суммой, выигранной в лотерею; 1
• смена сферы деятельности или поиск новой должности. 1

Единого реестра финансовых консультантов не существует. 1 Есть профессиональные ассоциации, члены которых придерживаются в работе определённых стандартов и имеют сертификат. 1