Для создания финансовой организации, например кредитной, необходимо получить лицензию от Центробанка. 12 По закону такая организация регистрируется как юридическое лицо — ООО или акционерное общество. 2

Некоторые документы, которые нужно подать в Центробанк для получения лицензии: 2

• заявление в установленной форме; 2
• учредительные документы организации; 2
• подробный бизнес-план кредитной организации; 2
• протокол собрания учредителей; 2
• квитанция об уплате государственной пошлины; 2
• заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации; 2
• анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера и их заместителей; 2
• аудиторские заключения о достоверности финансовой отчётности учредителей как юридических лиц; 2
• документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями как физическими лицами; 2
• документы для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований к проведению кассовых операций; 2
• копия удовлетворённого ходатайства в ФАС; 2
• документы для регистрации первого выпуска акций кредитной организации, если она создаётся в форме акционерного общества; 2
• полный список и характеристики учредителей кредитной организации. 2

Полный перечень документов можно найти в ФЗ №395−1 «О банках и банковской деятельности». 2