Как устроено обязательное тестирование перед инвестициями в финансовые инструменты?

С 1 октября 2021 года в России неквалифицированным инвесторам нужно проходить обязательное тестирование, чтобы получить доступ к сложным финансовым инструментам. dzen.ru www.tbank.ru

Тест состоит из двух блоков: dzen.ru www.sravni.ru

1. «Самооценка». dzen.ru www.sravni.ru Включает три вопроса об опыте инвестора: знает ли он что-то об инструменте, торговал ли им раньше и сколько закрыл сделок. www.sravni.ru Ответы этого блока не влияют на итоговый результат тестирования. www.sravni.ru
2. «Знания». dzen.ru www.sravni.ru Состоит из четырёх вопросов по выбранному классу активов. www.sravni.ru Например, если инвестор покупает акции, то отвечает на вопросы про акции, если опционы — на вопросы про опционы. www.sravni.ru

Чтобы пройти тест, нужно правильно ответить на все четыре вопроса из блока «Знания». www.tbank.ru www.sravni.ru

Для каждого вида сложных финансовых инструментов разработан свой тест. www.tbank.ru Если не получилось успешно сдать его с первого раза, можно сразу же пересдать — количество попыток не ограничено. www.tbank.ru www.sravni.ru

Не нужно проходить тестирование в двух случаях: www.sravni.ru

1. Есть статус квалифицированного инвестора, например, если человек владеет активами суммой от 6 миллионов рублей или уже совершал сделки со сложными финансовыми инструментами. www.sravni.ru
2. Инвестор собирается покупать относительно надёжные ценные бумаги, например акции «Башнефти» или «Лукойла», облигации «Сбербанка». www.sravni.ru

Полный список активов, к которым можно получить доступ только после тестирования, можно посмотреть на сайте Банка России. dzen.ru