Как устроена система транзитных счетов в банковской сфере?

Система транзитных счетов в банковской сфере устроена следующим образом:

1. Транзитный счёт открывается автоматически при открытии валютного счёта, независимо от желания клиента. www.sravni.ru www.klerk.ru Отдельно открыть транзитный счёт невозможно. www.sravni.ru
2. На транзитный счёт зачисляются все денежные средства, поступившие в валюте. www.sravni.ru Пока деньги находятся на транзитном счёте, организация или ИП не могут ими пользоваться. www.business.ru В это время банк проверяет законность платежей. www.business.ru
3. После того, как документы по сделке прошли проверку, банк перечисляет деньги с транзитного счёта на валютный или рублевый счёт клиента. www.business.ru В исключительных случаях банк может заблокировать средства на транзитном счёте. www.business.ru

Срок проверки по законодательству — 15 рабочих дней со дня поступления валюты в банк. www.business.ru Если документы не поданы в установленный срок, банк фиксирует нарушение, информация передаётся в Центральный банк, а затем в налоговую инспекцию, что может привести к штрафным санкциям. www.otpbank.ru

Один предприниматель может иметь несколько текущих валютных и транзитных счетов в зависимости от числа валют, используемых в бизнесе. www.otpbank.ru