Как работает система проверки отправителя при международных денежных переводах?

Проверка отправителя при международных денежных переводах начинается в банке-отправителе. ohmyswift.io Затем платёж по цепочке проверяет каждый банк. ohmyswift.io

При проверке перевода важно понять, нет ли нарушений законодательства: отмывания денег, полученных преступным путём, уклонения от налоговых обязательств, обхода санкций. ohmyswift.io

Проверять каждый платёж вручную невозможно, поэтому в банках есть разные информационные системы, которые помогают выбирать наиболее рискованные платежи. ohmyswift.io

Часть переводов попадает на ручную проверку. ohmyswift.io При этом проверяется, например, не находятся ли отправитель и получатель платежа под санкциями. ohmyswift.io Также анализируется назначение платежа. ohmyswift.io

Чем длиннее цепочка перевода, тем больше шансов, что перевод где-то попадёт на ручную проверку. habr.com Эта проверка может идти от нескольких дней до нескольких месяцев. habr.com

Для упрощения отслеживания статуса перевода каждый перевод, отправленный через сеть SWIFT, сопровождается уникальным номером. rosswift.ru Этот идентификатор транзакции сохраняется неизменным на всём пути до момента зачисления денежных средств на счёт получателя. rosswift.ru