Проверка отправителя при международных денежных переводах начинается в банке-отправителе. 1 Затем платёж по цепочке проверяет каждый банк. 1

При проверке перевода важно понять, нет ли нарушений законодательства: отмывания денег, полученных преступным путём, уклонения от налоговых обязательств, обхода санкций. 1

Проверять каждый платёж вручную невозможно, поэтому в банках есть разные информационные системы, которые помогают выбирать наиболее рискованные платежи. 1

Часть переводов попадает на ручную проверку. 1 При этом проверяется, например, не находятся ли отправитель и получатель платежа под санкциями. 1 Также анализируется назначение платежа. 1

Чем длиннее цепочка перевода, тем больше шансов, что перевод где-то попадёт на ручную проверку. 2 Эта проверка может идти от нескольких дней до нескольких месяцев. 2

Для упрощения отслеживания статуса перевода каждый перевод, отправленный через сеть SWIFT, сопровождается уникальным номером. 3 Этот идентификатор транзакции сохраняется неизменным на всём пути до момента зачисления денежных средств на счёт получателя. 3