Как работает система финансового мониторинга в российских банках

Система финансового мониторинга в российских банках работает следующим образом: в каждом банке есть подразделение, которое занимается финмониторингом. secretmag.ru Специалисты этого подразделения анализируют платежи и поступления клиентов, проверяют их анкеты и документы на предмет причастности к криминальным или террористическим структурам. secretmag.ru

Некоторые факторы, на которые обращает внимание система финансового мониторинга:

• Налоговая нагрузка по счёту. www.klerk.ru Доля уплаченных налогов должна быть соизмерима с оборотом компании по счёту. www.klerk.ru Если эта сумма значительно меньше или отсутствует, возможно, клиент использует незаконные методы оптимизации. www.klerk.ru
• Объём переводов в пользу физических лиц. www.klerk.ru Если в общем обороте компании они достаточно велики, это вызывает подозрения в обналичивании доходов. www.klerk.ru

Если собранные сведения не дают представление о схеме ведения бизнеса, банк отправляет клиенту запросы. www.klerk.ru Это нужно, чтобы развеять сомнения или, наоборот, убедиться в них и заблокировать счёт. www.klerk.ru

Также подразделения финансового мониторинга находятся в тесном взаимодействии с Центробанком и налоговой инспекцией. assistentus.ru Если от них поступает запрос, банк предоставит им информацию по счетам клиентов. assistentus.ru

Кроме того, банки обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию о сделках, которые кажутся им подозрительными. secrets.tbank.ru