Производная используется в финансовых моделях для анализа риска для оценки изменений в цене активов, оценки рисков и прогнозирования финансовых тенденций. 1

Например, с помощью производных финансовых инструментов, к которым относятся опционы, фьючерсы, форварды, свопы и варранты, инвесторы могут:

• Управлять рисками. 2 Например, чтобы защититься от риска снижения цен, фермер может использовать фьючерсный контракт для определения цены на зерновые культуры до их сбора. 2
• Спекулировать. 2 Инвесторы покупают фьючерсные или опционные контракты, чтобы извлечь выгоду из ожидаемых изменений рынка. 2
• Хеджировать. 23 Например, компания, которая имеет дело с различными валютами, может использовать валютные деривативы, чтобы минимизировать влияние колебаний обменного курса на свою прибыль. 2

Таким образом, производная помогает стабилизировать денежные потоки и защищать портфели от неопределённых колебаний рынка. 2