Да, финансовый консультант должен разбираться в страховых продуктах. 2 В его обязанности входит, например, проведение собеседований с клиентами, чтобы определить их текущие доходы, расходы, финансовые цели и налоговый статус, а также объём медицинского страхования, дома, автомобиля или других видов страхования, которые они хотели бы приобрести. 1

Уровень знаний о страховых продуктах может быть разным, но в идеале финансовый консультант должен хорошо разбираться в различных страховых полисах, нормативных актах и законах. 1 Также необходимы знания принципов и практики бухгалтерского учёта, понимание финансовых рынков и принципов продаж. 1

При этом не нужно ожидать, что консультант будет досконально разбираться во всех аспектах, так как это невозможно из-за большого объёма финансовой информации. 2 Лучше специализироваться на какой-то теме и быть экспертом в ней. 2

Кроме того, для работы в области финансового консультирования обычно требуется степень бакалавра в области финансов, экономики, бухгалтерского учёта или бизнеса, а также государственные лицензии и сертификаты. 1