Как банки должны идентифицировать иностранных публичных должностных лиц?

Банки для идентификации иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) используют специально разработанные формы (вопросники, анкеты). permkrai.ru

В зависимости от типа обслуживания клиента (разовая услуга или длящийся характер отношений) банки применяют разные источники информации: permkrai.ru

• Для разовых операций. permkrai.ru При приёме на обслуживание устанавливается факт принадлежности физического лица к ИПДЛ на основе анкетирования, вопросника и т. д.. permkrai.ru Также проводится контроль с использованием автоматизированных кассовых модулей на предмет совпадения основных идентификаторов и анализ истории транзакций для выявления окружения. permkrai.ru
• Для регулярного обслуживания (на основании договоров счёта, вклада и др.). permkrai.ru При приёме на обслуживание устанавливается факт принадлежности физического лица к ИПДЛ (информация отражается в анкетах, досье клиентов). permkrai.ru Также проводится контроль с использованием автоматизированных банковских систем на предмет совпадения со списками ИПДЛ, выявление ИПДЛ по результатам декларационных компаний и выявление окружения на основе анализа истории финансовых связей, социальных сетей, анкетирования, СМИ и др.. permkrai.ru

Для верификации данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, банки обращаются к общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в интернете, анализируют информацию российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, и другие источники информации. www.garant.ru