Отмывание денег нужно для того, чтобы скрыть их изначальный источник и представить так, будто они получены от полностью легальных операций. 3

Вот некоторые цели такого процесса:

• Сокрытие следов происхождения доходов, полученных из нелегальных источников. 1
• Создание видимости законности получения доходов. 1
• Сокрытие лиц, извлекающих незаконные доходы и инициирующих сам процесс отмывания. 1
• Уклонение от уплаты налогов. 1
• Обеспечение удобного и оперативного доступа к денежным средствам, полученным из нелегальных источников. 1
• Создание условий для безопасного и комфортного потребления. 1
• Создание условий для безопасного инвестирования в легальный бизнес. 1

Необходимость отмывания денег может возникать в трёх случаях: 3

1. Если происхождение дохода откровенно преступно: нелегальная торговля наркотиками, рэкет, коррупция и т. п.. 3 Преступники, получающие подобные доходы, вынуждены отмывать их, чтобы иметь возможность свободно тратить деньги. 3
2. Если предприниматель или фирма укрывает часть легального дохода от повышенного налогообложения с помощью занижения выручки или завышения расходов, использования неучтённых наличных и т. д.. 3 В этом случае нужно заменить реальный источник денег на другой, облагаемый меньшими налогами или не облагаемый ими вовсе. 3
3. Иногда получатели денег не хотят показывать их реальный источник по соображениям безопасности, этики или причинам политического характера. 3 Это относится к деятельности международных неправительственных организаций в странах, не приветствующих иностранное финансирование подобной активности, к финансированию террористов или обхождению ограничений на финансирование избирательных кампаний. 3