Что делать, если наша компания попала в черный список банка?

Если компания попала в чёрный список банка, можно предпринять следующие шаги:

1. Запросить письменное объяснение у банка. www.klerk.ru В ответ на это компания должна подготовить пакет документов, который доказывает законную деятельность и экономическую целесообразность операций. www.klerk.ru Например, платёжные поручения из налоговой, чеки за товары, оплаченные наличными, договоры с контрагентами, договора аренды и доказательства, подтверждающие наличие ресурсов для получения доходов. www.klerk.ru
2. Банк в течение 10 дней рассматривает весь набор документов и выносит решение. www.klerk.ru Если компания сумела убедить финансовый орган в своей честности, то информация об этом посылается в Росфинмониторинг и тот удаляет клиента из чёрного списка. www.klerk.ru
3. Если банк не поверил, можно подать жалобу в Центробанк. www.klerk.ru Регулятор рассматривает доводы каждой стороны и выносит финальное решение в течение 20 дней. www.klerk.ru Если аргументы клиента были убедительными и решение выносится в его пользу, банк удаляет компанию из чёрного списка и продолжает её обслуживать. www.klerk.ru
4. В случае отказа Центробанка можно обратиться в суд. fingu.ru Для этого рекомендуется заручиться поддержкой опытного юриста. fingu.ru

Закон не регулирует срок удаления компании из чёрного списка, но обычно повторная проверка банком и рассмотрение жалобы Центробанком занимают около 2 месяцев. fingu.ru Суды могут длиться дольше. fingu.ru