Если компания попала в чёрный список банка, можно предпринять следующие шаги:

1. Запросить письменное объяснение у банка. 1 В ответ на это компания должна подготовить пакет документов, который доказывает законную деятельность и экономическую целесообразность операций. 1 Например, платёжные поручения из налоговой, чеки за товары, оплаченные наличными, договоры с контрагентами, договора аренды и доказательства, подтверждающие наличие ресурсов для получения доходов. 1
2. Банк в течение 10 дней рассматривает весь набор документов и выносит решение. 1 Если компания сумела убедить финансовый орган в своей честности, то информация об этом посылается в Росфинмониторинг и тот удаляет клиента из чёрного списка. 1
3. Если банк не поверил, можно подать жалобу в Центробанк. 1 Регулятор рассматривает доводы каждой стороны и выносит финальное решение в течение 20 дней. 1 Если аргументы клиента были убедительными и решение выносится в его пользу, банк удаляет компанию из чёрного списка и продолжает её обслуживать. 1
4. В случае отказа Центробанка можно обратиться в суд. 3 Для этого рекомендуется заручиться поддержкой опытного юриста. 3

Закон не регулирует срок удаления компании из чёрного списка, но обычно повторная проверка банком и рассмотрение жалобы Центробанком занимают около 2 месяцев. 3 Суды могут длиться дольше. 3