Если брокер обанкротится, последствия для клиента зависят от того, предоставлял ли он брокеру право использовать свои активы. 3

Если нет, то во время процедуры банкротства деньги с специального счёта не могут использовать, чтобы погасить долги брокера. 3 Они распределяются между всеми клиентами. 3 А ценные бумаги клиентов остаются за ними и не могут использоваться для исполнения обязательств брокера. 3

Если же брокер имел право использовать активы, вернуть их будет сложно. 3 Скорее всего, рассчитывать на какую-то компенсацию можно будет только в рамках процедуры банкротства. 3

Чтобы перестраховаться, клиенту рекомендуется:

• Сотрудничать с крупными брокерами. 2 Маловероятно, что у брокера из топ-10 или топ-20 по числу клиентов или объёму клиентских операций возникнут проблемы вроде потери лицензии или банкротства. 2
• Не держать все средства у одного брокера. 2 Крупный капитал разумно разделить между счетами у разных брокеров. 2
• Запрашивать брокерские отчёты и выписки из депозитария. 27 Хотя бы раз в квартал нужно запрашивать у брокера отчёт о сделках и выписку из депозитария, в которой перечислены все ценные бумаги. 27 Эти документы пригодятся, если брокер перестанет работать. 2
• Не хранить много свободных денег на счёте. 2 Считается, что при проблемах брокера шансов выжить больше у ценных бумаг, а не у денег на брокерском счёте. 2
• Отключить возможность займа ценных бумаг. 1 Особенно если инвестор держит активы у небольшого брокера. 1 Как правило, наличие этой услуги прописано в договоре. 1
• Открыть сегрегированный счёт. 2 Такой счёт лучше обычного защищён от банкротства брокера, хоть и не гарантирует безопасность в случае мошенничества. 2

Детально ознакомиться с процедурами можно на сайте Банка России. 1