Чем отличается PEP-статус от обычного банковского клиента?

PEP-статус отличается от статуса обычного банковского клиента тем, что для лиц с PEP-статусом банки проводят более тщательную проверку финансовых операций. www.forbes.ru orion-solutions.ru

PEP (политически значимое лицо) — это человек, который занимает или занимал видное государственное положение или тесно связан с таким лицом (члены семьи, деловые партнёры или другие ассоциированные лица). didit.me

Некоторые особенности работы с PEP-клиентами:

• Усиленный мониторинг транзакций. orion-solutions.ru Банки обязаны проводить более тщательный мониторинг транзакций и требовать дополнительные подтверждающие документы. orion-solutions.ru
• Более сложная и длительная процедура «Знай своего клиента» (KYC). orion-solutions.ru Для публичных должностных лиц она проходит значительно сложнее и дольше, чем для обычных клиентов. orion-solutions.ru
• Регулярные ручные проверки. orion-solutions.ru В отношении PEP-клиентов они проводятся как минимум 1 раз в год, тогда как клиентов с низкими рисками проверяют раз в несколько лет. orion-solutions.ru
• Сложности в международной деятельности. orion-solutions.ru PEP-клиенты могут сталкиваться со сложностями при финансовых операциях в иностранных банках или получении визы. orion-solutions.ru
• Повышенные риски оказаться в санкционных списках. www.forbes.ru Предполагается, что PEP — это лицо, связанное с государством. www.forbes.ru

Таким образом, PEP-статус связан с повышенными репутационными и финансовыми рисками, что отличает таких клиентов от обычных.