PEP-статус отличается от статуса обычного банковского клиента тем, что для лиц с PEP-статусом банки проводят более тщательную проверку финансовых операций. 45

PEP (политически значимое лицо) — это человек, который занимает или занимал видное государственное положение или тесно связан с таким лицом (члены семьи, деловые партнёры или другие ассоциированные лица). 3

Некоторые особенности работы с PEP-клиентами:

• Усиленный мониторинг транзакций. 5 Банки обязаны проводить более тщательный мониторинг транзакций и требовать дополнительные подтверждающие документы. 5
• Более сложная и длительная процедура «Знай своего клиента» (KYC). 5 Для публичных должностных лиц она проходит значительно сложнее и дольше, чем для обычных клиентов. 5
• Регулярные ручные проверки. 5 В отношении PEP-клиентов они проводятся как минимум 1 раз в год, тогда как клиентов с низкими рисками проверяют раз в несколько лет. 5
• Сложности в международной деятельности. 5 PEP-клиенты могут сталкиваться со сложностями при финансовых операциях в иностранных банках или получении визы. 5
• Повышенные риски оказаться в санкционных списках. 4 Предполагается, что PEP — это лицо, связанное с государством. 4

Таким образом, PEP-статус связан с повышенными репутационными и финансовыми рисками, что отличает таких клиентов от обычных.