Чем отличается хеджирование от диверсификации инвестиционного портфеля?

Хеджирование и диверсификация — это разные защитные механизмы, но цель у них одна — обезопасить инвестиции. sbersova.ru

Хеджирование — это страховка для конкретного актива через сделку. sbersova.ru Риски при этом переносятся на контрагента или распределяются между участниками сделки. sbersova.ru Для хеджирования используются финансовые инструменты: фьючерсы, опционы, свопы и другие деривативы. www.tbank.ru

Диверсификация применяется при формировании портфеля: средства вкладываются в разные активы — валюту, ценные бумаги, драгметаллы и так далее. sbersova.ru Портфель собирается так, чтобы при падении одних активов росли другие. sbersova.ru Это позволяет избежать крупных потерь и, при грамотном использовании этого механизма, увеличить вероятность остаться в плюсе. sbersova.ru

Таким образом, основное отличие между хеджированием и диверсификацией заключается в целях, способах, стоимости и сложности защиты от рисков: www.tbank.ru

• Цель хеджирования — защита портфеля от потенциальных убытков, связанных с конкретными рисками, такими как изменения цен на активы, валютные курсы, процентные ставки и другие факторы. www.tbank.ru
• Цель диверсификации — снижение общего риска портфеля за счёт распределения инвестиций между различными активами или инвестиционными инструментами. www.tbank.ru
• Способы защиты:
• Хеджирование: для хеджирования используются финансовые инструменты, которые предназначены для защиты от конкретных рисков, которые инвестор оценивает как наиболее значимые. www.tbank.ru
• Диверсификация: для диверсификации инвестор распределяет свои средства между различными активами или инвестиционными инструментами с целью создания портфеля, который реагирует по-разному на изменения рынка. www.tbank.ru
• Сложность: хеджирование обычно требует активного управления и мониторинга позиций, поскольку финансовые инструменты, используемые для защиты, могут иметь сроки действия и условия, которые нужно регулярно адаптировать к изменяющимся рыночным условиям. www.tbank.ru Диверсификация может быть менее активным методом, поскольку разнообразные инвестиции могут быть долгосрочными и не требовать постоянного мониторинга и балансирования. www.tbank.ru
• Стоимость: некоторые виды хеджирования могут быть дорогостоящими и сложными в реализации, поскольку требуют использования деривативных инструментов и учёта различных факторов. www.tbank.ru Диверсификация, с другой стороны, более доступна и проста для осуществления, поскольку требует лишь распределения средств между различными классами активов или инвестиционными инструментами. www.tbank.ru

Хеджирование и диверсификация — это разные способы защиты от рисков, которые иногда целесообразно применять одновременно. dzen.ru