Банк вправе запрашивать у клиента различные документы, в зависимости от конкретной ситуации. 1 Некоторые из них:

• Для физических лиц. 1 Выписку со счёта из другого банка за последние три месяца, если клиент получает зарплату на карту другого банка и переводит деньги на карту этого банка. 1 Авансовый отчёт, чеки за покупки или выписку с карты, если клиент получает подотчётные деньги, например субсидии или командировочные. 1
• Для индивидуальных предпринимателей. 1 Выписку с расчётного счёта ИП, с которого клиент пополняет личную карту, за последние полгода и подтверждения уплаты налогов. 1
• Для получающих дивиденды от компании. 1 Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов, документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерская отчётность о финансовых результатах, справку 2‑НДФЛ за период получения дивидендов. 1
• Для самозанятых. 1 Справку о доходах и чеки за последний месяц. 1
• Для занимающихся операциями с криптовалютой. 1 Документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, и документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой. 1

Точный перечень запрашиваемых документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно и прописываются в правилах внутреннего контроля. 5