Как устроена система защиты переводов в современных банках?

Система защиты переводов в современных банках включает следующие элементы:

• Антифрод-система. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru В режиме реального времени анализирует данные о платёже (транзакции): сумму, время, тип, количество одинаковых операций и другое. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru На основе этого система присваивает транзакциям метки: novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Например, это могут быть многократные списания на одну и ту же сумму с одной и той же карты в течение короткого периода времени. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru
• Красная метка означает опасность мошенничества. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Её присваивают операции, которая нетипична для конкретного пользователя. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Подозрительную операцию по карте клиента, которой антифрод-система присвоила красную метку, банк приостанавливает. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru После этого начинается расследование: банк может позвонить клиенту или прислать смс. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если человек подтверждает операцию, то красная метка снимается. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru Если клиент сообщает, что не проводит по карте в данный момент никаких действий, то операция блокируется. novoulyanovsk-r73.gosweb.gosuslugi.ru

Также для защиты переводов используются усиленная электронная подпись для контроля целостности электронных сообщений и подтверждения их составления уполномоченным на это лицом. rtmtech.ru