Как работает система предотвращения мошенничества при дистанционном обслуживании?

Система предотвращения мошенничества при дистанционном обслуживании, или антифрод-система, оценивает транзакции на степень вероятности мошенничества. fisgroup.ru Для этого система примеряет к каждой операции определённые критерии. fisgroup.ru Если операция им не соответствует, система проверяет её более тщательно и сигнализирует об этом. fisgroup.ru

Некоторые методы работы антифрод-системы:

• Аутентификация операции. fisgroup.ru Система выясняет, проводит ли её пользователь, имеющий на это право. fisgroup.ru Например, клиента могут попросить подтвердить операцию при помощи пуш-уведомления или SMS. fisgroup.ru
• Использование фильтров. fisgroup.ru Для защиты применяют валидаторы, географические фильтры, лимиты авторизации, фильтры совпадения параметров, стоп-листы. fisgroup.ru
• Расчёт статистических параметров. fisgroup.ru Этот инструмент может выявить отклонения от нормы и распознать подозрительную операцию. fisgroup.ru
• Текстовая аналитика. fisgroup.ru Система разделяет информацию на категории, мгновенно ищет по ней и извлекает сущности. fisgroup.ru
• Анализ устройства пользователя. habr.com Включает в себя технологии защиты устройства клиента, такие как антивирусы, токены для выработки электронной подписи, средства двухфакторной аутентификации. habr.com

В спорных ситуациях окончательное решение вопроса передают сотрудникам банка, которых называют фрод-аналитиками. fisgroup.ru