Как работает система антифрод-мониторинга для банков

Система антифрод-мониторинга для банков работает на основе анализа данных и выявления аномальных паттернов или поведения, указывающих на возможные случаи мошенничества. tobiz.net

Процесс работы антифрод-системы обычно включает несколько этапов: robokassa.com

1. Сбор данных. robokassa.com Система получает информацию о переводах, активности пользователей, устройствах и других параметрах. robokassa.com
2. Анализ. robokassa.com Данные проходят через алгоритмы и модели, которые выявляют аномалии и подозрительные паттерны. robokassa.com
3. Принятие решений. robokassa.com При выявлении подозрительных действий программа принимает решение о блокировке, подтверждении или дополнительной проверке транзакции или активности. robokassa.com
4. Обучение. robokassa.com Антифрод постоянно обучается на новых данных, чтобы более эффективно выявлять новые виды мошенничества. robokassa.com

Первичная проверка и фильтры — это первый этап работы антифрода, который включает анализ основных параметров денежных операций. robokassa.com Например, программа проверяет информацию о карте, IP-адрес пользователя, с которого происходит платёж, геолокацию и другие данные. robokassa.com

С помощью машинного обучения антифрод может адаптироваться и улучшать свою работу на основе анализа больших объёмов данных. robokassa.com Система обучается на примерах реальных сделок, выявляя паттерны и аномалии, характерные для мошеннических действий. robokassa.com

После проверки фильтрами система устанавливает метки на каждую операцию: trends.rbc.ru

• Зелёная — «одобрено», мошенничество маловероятно. trends.rbc.ru
• Жёлтая — «требуется проверка», есть вероятность мошенничества. trends.rbc.ru
• Красная — «опасность мошенничества», когда действия пользователя нетипичны. trends.rbc.ru

Эффективность антифрод-системы зависит от качества данных, используемых алгоритмов и постоянного обновления методов борьбы с мошенничеством. robokassa.com